OUTLOOK IN WEALTH MANAGEMENT 2025
Tái Định Nghĩa Sự Thịnh Vượng

Ngành quản lý tài sản đang trải qua một sự thay đổi lớn khi công nghệ, kỳ vọng của khách hàng, và các động lực thị trường phát triển nhanh chóng định hình lại toàn cảnh. Từ trí tuệ nhân tạo (AI) thế hệ mới làm thay đổi vai trò của các nhà quản lý mối quan hệ đến việc thị trường tư nhân đạt được thanh khoản chưa từng có, năm 2025 dự báo sẽ là một cột mốc quan trọng.

N

hững thay đổi có thể tinh tế, nhưng chúng đã bắt đầu hình thành – một chuyên gia nhận định. “Từ số hóa đến cách khách hàng tiếp nhận thông tin, chúng ta vẫn đang ở giai đoạn đầu — nhưng tốc độ thay đổi sẽ tăng nhanh chóng”. Báo cáo gần đây của McKinsey cũng nhấn mạnh rằng các nền tảng kỹ thuật số và tự động hóa đang cách mạng hóa dịch vụ khách hàng, nâng cao hiệu quả và giảm chi phí vận hành.

Tại khu vực Châu Á – Thái Bình Dương, ngành WealthTech, với tổng tài sản quản lý (AUM) từ 600 đến 700 tỷ USD, đang đứng trước ngưỡng cửa tăng trưởng đáng kể. McKinsey dự đoán tốc độ tăng trưởng hàng năm đạt 25–30%, với khả năng AUM sẽ tăng gấp ba hoặc bốn lần vào năm 2027.

XU HƯỚNG 1: SỐ HÓA LÀ YÊU CẦU BẮT BUỘC

Trong ngành quản lý tài sản, công nghệ không còn là tùy chọn mà đã trở thành nền tảng.

Trí tuệ nhân tạo thế hệ mới (Generative AI) đang dẫn đầu xu hướng, mang đến các công cụ hỗ trợ quản lý danh mục đầu tư và tương tác kỹ thuật số được cá nhân hóa. Các công cụ này giúp các nhà quản lý mối quan hệ (RMs) trả lời chính xác và chuyên nghiệp các câu hỏi của khách hàng.

Tuy nhiên, việc áp dụng AI trên toàn ngành vẫn còn chậm. Nhiều tổ chức vẫn chưa khai thác hết tiềm năng của trí tuệ nhân tạo và còn e ngại trước sự thay đổi. Nhưng những doanh nghiệp nắm bắt được AI sẽ có lợi thế lớn trong cuộc cạnh tranh.

Thách thức lớn nằm ở văn hóa tổ chức hơn là quy định pháp lý. Nhiều công ty vẫn dựa vào các mô hình truyền thống, tin rằng quản lý tài sản tốt nhất được thực hiện bởi con người. Nhưng cách thức phục vụ khách hàng cần được thay đổi, với tự động hóa mang lại cơ hội đột phá tương tự như cách quản lý tài sản thụ động đã cách mạng hóa ngành tài chính.

XU HƯỚNG 2: SỰ TRỖI DẬY CỦA THỊ TRƯỜNG TƯ NHÂN

Thị trường tư nhân, vốn từng là lĩnh vực độc quyền của các nhà đầu tư tổ chức, đang trở nên dễ tiếp cận hơn nhờ các tiến bộ công nghệ.

Các nền tảng kỹ thuật số đang đơn giản hóa các quy trình như tìm kiếm cơ hội đầu tư, thẩm định, và theo dõi danh mục, làm cho thị trường tư nhân trở nên minh bạch và dễ tiếp cận hơn đối với nhiều nhà đầu tư.

Các báo cáo cho thấy, tổng tài sản quản lý của thị trường tư nhân đạt 13,1 nghìn tỷ USD vào giữa năm 2023, tăng gần 20% mỗi năm kể từ 2018. Dự báo, con số này sẽ vượt 18 nghìn tỷ USD vào năm 2027.

Tại Châu Á, mặc dù tính thanh khoản vẫn là một thách thức, nhưng các cải cách thị trường và sự hội nhập kinh tế đang tạo điều kiện cho sự phát triển. Các phương án thoái vốn tại khu vực này thường là sáp nhập hoặc mua lại, trong khi IPO vẫn còn hạn chế ở ngoài Ấn Độ. Tuy nhiên, sự trưởng thành của thị trường được kỳ vọng sẽ cải thiện đáng kể trong những năm tới.

XU HƯỚNG 3: CÂN BẰNG GIỮA CÔNG NGHỆ VÀ CON NGƯỜI

Khách hàng đang thích nghi với công nghệ nhanh hơn ngành tài chính. Các nền tảng như Instagram không chỉ là nơi giải trí mà còn trở thành nguồn thông tin tài chính, thể hiện sự thay đổi trong kỳ vọng của thế hệ khách hàng trẻ am hiểu công nghệ.

Khách hàng mong muốn giá trị—dù đó là sự kiểm soát, an toàn, hay trải nghiệm người dùng tốt hơn—và họ muốn những điều này được cung cấp một cách hiệu quả.

Generative AI đóng vai trò trung tâm trong việc đáp ứng những mong đợi này. Ví dụ, các công cụ như “nhân vật số” cho phép khách hàng tương tác với các phiên bản ảo của nhà quản lý mối quan hệ, giải đáp các thắc mắc về danh mục đầu tư và các câu hỏi thường gặp ngay cả khi RMs không có mặt.

Tuy nhiên, yếu tố con người vẫn là chìa khóa quan trọng. Các nhà lãnh đạo cần tích cực thúc đẩy sự thay đổi trong tổ chức, cởi mở thảo luận về AI và phổ biến các trường hợp ứng dụng thực tế để đưa tất cả nhân viên lên cùng một tầm nhìn.

Những công ty cân bằng thành công giữa chuyên môn con người và đổi mới kỹ thuật số sẽ giành được lợi thế cạnh tranh trong thị trường đang thay đổi nhanh chóng.

TƯƠNG LAI CỦA NGÀNH QUẢN LÝ TÀI SẢN

Khi năm 2025 đến gần, ngành quản lý tài sản bước vào một kỷ nguyên biến đổi sâu rộng. Thị trường tư nhân đang ngày càng mở rộng, các công cụ kỹ thuật số đang định hình lại cách thức tương tác với khách hàng, và các công ty đang đối mặt với sự thay đổi văn hóa để chấp nhận đổi mới.

Thế giới mới này mang lại những cơ hội chưa từng có cho những tổ chức sẵn sàng đổi mới và tái định hình chính mình. Đối với những doanh nghiệp có tầm nhìn xa, năm 2025 là thời điểm để tái định nghĩa ngành quản lý tài sản và khẳng định vị trí dẫn đầu trong một thị trường năng động và thay đổi nhanh chóng.