INVESTMENT BANKING
Cuộc Cải Cách Vì ‘Tương Lai Thịnh Vượng’

Trước biến động khó nắm bắt của nền kinh tế toàn cầu, khối ngân hàng đầu tư buộc phải đối mặt cùng nhiều thách thức lớn lao. Để vững bước vượt qua khó khăn hiện tại đồng thời đủ tiềm lực tiến vào tương lai, họ đã khẩn trương tái thiết cấu trúc, điều chỉnh khuôn khổ hoạt động song song đẩy mạnh khai thác sức mạnh công nghệ số tiên tiến.

N

hững tác động chưa từng có về sức khỏe cộng đồng, kinh tế cùng xã hội từ đại dịch toàn cầu Covid-19 càng làm gia tăng các động lực tạo ra thách thức đồng thời đẩy nhanh sự gián đoạn trong ngành ngân hàng đầu tư: giá cổ phiếu giảm, căng thẳng thanh khoản, chuỗi quy định tài chính ngày càng phát triển, dân chủ hóa thị trường, áp lực về giá, diễn biến phức tạp tâm lí khách hàng, xu hướng làm việc từ xa lên ngôi bên cạnh tiến bộ công nghệ xảy ra nhanh chóng.

Trong bối cảnh khó khăn vừa đề cập, giới chuyên gia dự đoán rằng ngân hàng đầu tư sẽ nhanh chóng chuyển từ mô hình dịch vụ quy mô đầy đủ sang mô hình phân chia hai loại hình nhà môi giới: ‘người thu hút khách hàng’ chuyên về các chức năng front-office thực hiện nhiệm vụ đối mặt khách hàng và ‘người tham gia điều tiết’ tập trung chủ yếu vào chức năng middle-office, phụ trách quản lí rủi ro, tính toán lợi nhuận, thua lỗ. Những nguyên mẫu này có thể hoạt động trong một hệ sinh thái ảo kết nối chặt chẽ, bao gồm sự phối hợp cùng các đối tác nhằm cung cấp nhiều chức năng tương trợ khác nhau.

Việc tái cơ cấu ngành sẽ tạo cơ hội cho ngân hàng đầu tư hướng tới mức lợi nhuận cao hơn. Tuy nhiên, để thực hiện chương trình nghị sự này, các tổ chức không được phép chần chừ. Có khả năng nhiều doanh nghiệp cần phải tái trang bị đáng kể các mô hình kinh doanh cùng nền tảng hoạt động hiện tại, ưu tiên lấy khách hàng, các công nghệ đột phá làm trung tâm đồng thời hiệu chỉnh lại quy định cũng như phát triển lực lượng lao động bên cạnh không gian làm việc. Ngoài ra, họ nên xác định nguyên mẫu nào mà mình muốn và có thể tham gia vào hệ sinh thái mới.

LÀM THẾ NÀO ĐỂ XÂY DỰNG TƯƠNG LAI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ?

Chuỗi ngân hàng đầu tư có sẵn sàng suy nghĩ, tái thiết lại đồng thời dựa vào người khác để cải thiện khả năng cạnh tranh trong tương lai? Một số tổ chức ắt gặp nhiều khó khăn, tốn kém ngân sách cùng thời gian trong việc gỡ rối các cấu trúc hiện tại, phát triển và tiếp thu công nghệ kỹ thuật số để tương tác tốt hơn với khách hàng, đảm bảo an toàn cho đối tác trong hệ sinh thái (nhà cung cấp dịch vụ) cũng như khai thác, kết hợp thương mại hóa sức mạnh tổng hợp của dữ liệu nội bộ cùng đối tác. Tuy nhiên, giải pháp thay thế tiềm năng có thể làm giảm khả năng cạnh tranh thị trường và/hoặc xóa bỏ trung gian.

Để nắm bắt chuẩn xác nơi cần tập trung thúc đẩy thay đổi, các ngân hàng nên cân nhắc việc ‘thu nhỏ’ hình dung về tương lai vượt những ràng buộc trước mắt và ‘phóng to’ để chuyển tầm nhìn thành các sáng kiến ưu tiên trong khuôn khổ các nguyên tắc có thể giúp định hướng hành trình. Cuộc hành trình ẩn chứa nhiều chông gai có thể bắt đầu bằng việc xác định các tiện ích khi thuê nhân lực bên ngoài hoặc phát triển các chức năng dịch vụ dùng chung trong toàn ngân hàng (phục vụ công tác quản lý dữ liệu và hoạt động xác minh danh tính KYC). Tiếp đến, ngân hàng cần xem xét quy trình tổ chức quản trị cần thiết để mô hình dựa trên tiện ích gặt hái thành công. Bên cạnh tiêu chuẩn hóa theo xu hướng ngành đồng thời xem xét tỉ mỉ mức độ ảnh hưởng của nó đến hệ sinh thái, họ cần suy xét đến phương án hợp nhất các quy trình và hoạt động vận hành trên các loại tài sản (chẳng hạn như xử lý hậu thương mại đơn lẻ sau khi một giao dịch hoàn tất); tập trung quản lý dữ liệu, đầu tư vào giao diện lập trình ứng dụng nhằm phát triển tính linh hoạt cũng như tạo kết nối liền mạch.

Giữa thời đại công nghệ phát triển mạnh mẽ, việc tận dụng cơ sở hạ tầng dựa trên đám mây, giúp tạo động lực thúc đẩy cải thiện hiệu quả tổng thể, rút ngắn thời gian đưa sản phẩm ra thị trường nhanh đồng thời giảm chi phí quyền sở hữu. Bên cạnh đó, khám phá lợi ích ưu việt đến từ các công nghệ mới nổi, như AI, blockchain và phân tích dữ liệu nâng cao. Cuối cùng, khối ngành ngân hàng đầu tư chắc chắn phải đánh giá lại lực lượng lao động, thực tiễn địa điểm làm việc thông qua lăng kính hậu đại dịch dựa trên xu hướng chuyển đổi môi trường làm việc – từ công sở truyền thống sang không gian làm việc linh hoạt hơn – được hỗ trợ bởi những đổi mới công nghệ.

THÁCH THỨC Ở PHÍA TRƯỚC LÀ GÌ?

Miễn là các rào cản đáng kể đối với việc gia nhập thị trường vẫn còn tồn tại (yêu cầu về vốn, sự giám sát theo quy định, rủi ro hành vi cùng mối quan hệ khách hàng lâu dài), các ngân hàng đầu tư khó có thể bị thách thức thị phần bởi những người tiên phong về kỹ thuật số hoặc đối thủ cạnh tranh ngoài ngành khác. Tuy nhiên, việc hướng tới tương lai trong bối cảnh động lực thị trường đang thay đổi yêu cầu họ xem xét việc từ bỏ cơ sở hạ tầng nội bộ đắt tiền đồng thời hướng tới mô hình dòng chảy kết nối, trong đó các nhà cung cấp bên ngoài cung cấp dịch vụ cho chức năng cả quan trọng lẫn không quan trọng. Trong môi trường mới này, khả năng sáng tạo, khai thác những hiểu biết sâu sắc khác biệt từ dữ liệu trở thành lợi thế cạnh tranh mới của ngân hàng.

TƯƠNG LAI VỮNG MẠNH KHI TOÀN CẦU BƯỚC VÀO NĂM 2030

Tương lai của ngân hàng chắc chắn rất khác biệt so với thời điểm hiện tại. Đối mặt những kỳ vọng không ngừng thay đổi từ khách hàng, các công nghệ mới nổi kết hợp mô hình kinh doanh mới, khối ngân hàng đầu tư cần cẩn trọng vạch ra chiến lược ngay từ bây giờ và từng bước hoàn thiện để sẵn sàng kiến tạo thành tựu rực rỡ vào những năm sắp tới.