FAMILY CONSTITUTION
Chiến Thuật Đầu Tư Hiệu Quả Dài Lâu

Của cải cùng di sản gia đình được bảo toàn qua nhiều thế hệ phụ thuộc hoàn toàn vào nỗ lực cùng chiến thuật đầu tư đúng đắn. Được áp dụng bởi các gia đình giàu có nhất thế giới, family constitution – hiến pháp gia đình cung cấp nhiều giá trị hữu ích cho hầu hết danh mục đầu tư, bất kể danh mục đầu tư trị giá 80.000 CHF hay 8.000.000.000 CHF.

C

òn được gọi là tuyên bố chính sách đầu tư, family constitution phác thảo triết lý đầu tư của một cá nhân hoặc gia đình, cùng với các hướng dẫn rõ ràng về cách thực hiện. Mặc dù được tạo ra để đảm bảo rằng số tài sản có thể tồn tại qua nhiều thế hệ, nhưng hiến pháp gia đình vẫn hữu ích đối với một nhà đầu tư cũng như đối với một gia đình nhiều thế hệ. Bởi lẽ, đồng nghiệp, bạn bè, gia đình và cố vấn luôn sẵn sàng đưa ra lời khuyên cho bất kỳ ai tiết kiệm ít nhất vài nghìn USD. Ngoài ra, còn có hàng trăm cơ hội đầu tư khác nhau khiến bạn choáng ngợp khi phải đưa ra lựa chọn.

Thay vì phải chịu đựng tình trạng tê liệt phân tích, việc sàng lọc các cơ hội thông qua hiến pháp gia đình có thể giúp loại bỏ những gì không quan trọng đồng thời tập trung chú ý vào những cơ hội phù hợp với triết lý của mình. Hơn thế nữa, trong trường hợp một người tạo ra hiến pháp không còn ở bên để quản lý các khoản đầu tư nữa, thì những người thân yêu của họ vẫn sẽ được trang bị một hướng dẫn chắc chắn để tiếp tục chinh phục thành công.

3 BƯỚC XÂY DỰNG HIẾN PHÁP GIA ĐÌNH CÁ NHÂN

Giải thích rõ ràng những niềm tin cốt lõi

Phác thảo những ý tưởng chính hình thành nên thế giới quan của mỗi người. Tất cả điều này xuất phát từ trái tim và có thể phản ánh triết lý sống hoặc tôn giáo. Đây cũng là nơi để giải thích tác động rộng lớn hơn mà từng cá nhân mong muốn tạo ra trên thế giới. Ví dụ, nếu thành công của bản thân nhờ vào một ngành cụ thể, bạn có thể giãi bày mong muốn hỗ trợ ngành đó trong những năm tới.

Định hình cụ thể các mục tiêu cùng hướng đi tương lai

Nguyện vọng tài chính của bạn là gì? Bạn có thể giải thích liệu bạn muốn phát triển hay bảo toàn tài sản cũng như cách bản thân muốn thấy thu nhập được phân phối trong gia đình mình. Ví dụ, bạn có thể sở hữu tầm nhìn về việc tài sản cá nhân sẽ được đầu tư một cách thận trọng cũng như thu nhập từ số tiền đó sẽ dùng để cung cấp cho quỹ giáo dục gia đình.

Thiết đặt tham số quản lý danh mục đầu tư

Phần này liệt kê các quy trình để vận hành danh mục đầu tư cá nhân mỗi người. Một phác thảo ví dụ có thể là:

• Bạn đang nhắm mục tiêu tăng trưởng trung bình hàng năm là 6%
• Tài sản phải là sự kết hợp của 70% cổ phần và 30% tài sản
• Tài sản cần linh động di chuyển bất cứ khi nào lỗ trên 1% trong ba năm liên tiếp
• Giới hạn phí quản lý khoảng 1,5%

Mặc dù mỗi người có thể tự mình xây dựng hiến pháp gia đình, nhưng việc có sự tham gia của các thành viên gia đình sẽ mang lại những lợi ích: nhận được những ý tưởng hữu ích để hình thành tầm nhìn chung về gia đình cũng như làm tăng sự quan tâm đầu tư và củng cố di sản.

Thử nghiệm hiến pháp gia đình được xây dựng khéo léo

Khi đã sẵn sàng, bạn có thể bắt đầu sàng lọc mọi cơ hội đầu tư thông qua hiến pháp. Nếu chúng không phù hợp với niềm tin, mục tiêu, phương hướng hoặc các thông số trong hiến pháp của mình thì chúng không đáng để bạn dành thời gian.

Hiến pháp gia đình có hiệu quả khi:

• Nhiều người có thể đưa ra đánh giá chung về một cơ hội
• Hiến pháp có thể được tuân theo trong nhiều trường hợp khác nhau đồng thời vẫn khả thi cho dù khoản đầu tư của bạn đã hoạt động tốt như thế nào và thậm chí trong một tương lai luôn biến động, khác hoàn toàn ngày hôm nay.

Hầu hết các cố vấn tài chính đều quen thuộc với hiến pháp gia đình. Vì vậy, cho dù bạn là người thành thạo hay mới tham gia đầu tư, việc tham khảo ý kiến cố vấn về hiến pháp gia đình bao giờ cũng là giải pháp tuyệt vời để xây dựng danh mục đầu tư phù hợp tầm nhìn cá nhân mỗi người.