FRANCIS LIU
Kiến Tạo Lại Tầm Nhìn Đầu Tư Trong Năm 2024

Các quyết định đầu tư luôn cần được hỗ trợ bởi tư duy đổi mới, từ đó giúp nhà đầu tư chống chọi trước những biến động của môi trường luôn phức tạp và dễ thay đổi bên ngoài. Francis Liu, Giám đốc điều hành tại Singapore của ngân hàng tư nhân Thụy Sỹ Lombard Odier đã chia sẻ cùng ấn phẩm Deluxe Vietnam những hiểu biết sâu sắc về xu hướng đầu tư chính dành cho các cá nhân có giá trị ròng cao trong năm 2024 này.

Đ

ối với những cá nhân có giá trị ròng cao (HNWI), tính chất khó lường của bối cảnh tài chính đòi hỏi không gì khác hơn là một cách tiếp cận độc đáo (cũng khó lường không kém) để quản lý và bảo toàn tài sản, đặc biệt là để lưu giữ lại cho thế hệ tương lai. Francis Liu, Giám đốc điều hành mảng Khách hàng cá nhân châu Á và Giám đốc điều hành khu vực Singapore của ngân hàng tư nhân Thụy Sỹ Lombard Odier tin rằng chính tư duy đổi mới liên tục sẽ giúp các nhà đầu tư can đảm đối đầu và vượt qua những làn sóng gián đoạn trong môi trường bên ngoài. Đó cũng là một lập trường mà công ty ủng hộ trung thành.

“Triết lý của Lombard Odier là ‘suy nghĩ lại mọi thứ’ – liên tục nhìn nhận lại về thế giới xung quanh chúng ta để cung cấp quan điểm đầu tư đa dạng cho khách hàng”. Ông giải thích thêm: “Sự đổi mới liên tục là con đường sáng ngay trước mặt, và chỉ bằng có thể cách liên tục thử thách bản thân để trở nên tốt hơn, cộng với suy nghĩ sáng tạo và phấn đấu để đạt được sự xuất sắc, chúng ta mới có thể mang lại mối quan hệ hợp tác tốt nhất với khách hàng”.

Là một chuyên gia kỳ cựu trong lĩnh vực ngân hàng tư nhân, niềm tin của Liu vào triết lý này cũng là điều đã truyền cảm hứng cho ông gia nhập Lombard Odier vào năm 2022 sau sự nghiệp lẫy lừng tại UBS Wealth Management ở Hồng Kông, nơi ông từng giữ nhiều vai trò lãnh đạo cấp cao khác nhau trong mảng nhượng quyền quản lý tài sản APAC của UBS trong suốt 12 năm qua. Gần đây nhất, ông giữ chức vụ Giám đốc khu vực kinh doanh Giá trị ròng siêu cao (UHNW) của UBS tại APAC và lãnh đạo các dịch vụ UHNW trong khu vực tại các thị trường trọng điểm châu Á, bao gồm Trung Quốc Đại lục và Đông Nam Á. Trước UBS, Liu từng giữ chức vụ Giám đốc điều hành tại Merrill Lynch Private Wealth Management trên khắp Đài Bắc, Singapore và Hồng Kông với chức vụ Giám đốc khu vực Trung Hoa Đại lục.

SỰ CHUYỂN MÌNH VÌ MỘT TƯƠNG LAI BỀN VỮNG HƠN

Liu cho biết tư duy đổi mới của Lombard Odier có thể bắt nguồn từ thế kỷ 19, khi nhà sáng lập sớm áp dụng phương pháp đầu tư bền vững – điều mà cá nhân ông cảm thấy rất ấn tượng. Năm 1841, công ty từng đưa ra cảnh báo không nên đầu tư vào các công ty miền Nam Hoa Kỳ – vốn phụ thuộc vào lao động nô lệ.

Ông cho biết thêm: “Cam kết của Lombard Odier về tính bền vững và việc sớm áp dụng đầu tư bền vững là một điều gì đó thật sự nổi bật trong ngành. Ngoài việc phấn đấu định hình và thay đổi thế giới chúng ta đang sống, họ còn tập trung mạnh mẽ vào nghiên cứu tính bền vững với tư cách là một tổ chức tài chính”.

“Trước khi toàn thế giới bắt đầu tập trung vào tính bền vững, đầu tư bền vững đã là niềm tin vững chắc đối với Lombard Odier. Điều này sớm đặt ra các giá trị cốt lõi và nguyên tắc đầu tư của chúng tôi.”

Theo Liu, việc đầu tư vào tính bền vững trong khu vực đã “đạt đến một bước ngoặt” và hiện nay, hơn bao giờ hết, người ta ngày càng tin chắc rằng “sự bền vững sẽ mang lại lợi nhuận vượt trội trong những năm qua. Điều này đã phát triển theo thời gian, từ sự thay đổi quan điểm rằng đầu tư vào tính bền vững là đầu tư dựa trên giá trị sang lợi nhuận”.

Cụ thể hơn, Nghiên cứu HNWIs APAC năm 2023 của Lombard Odier (khảo sát 460 HNWIs trên khắp APAC để hiểu nguyện vọng và ưu tiên của họ) đã cho thấy 60,9% số người được hỏi cho biết việc đầu tư vào tính bền vững là điều cần thiết hoặc mang tính khát vọng. Thậm chí nhiều hơn (77%) đồng ý rằng việc kết hợp các yếu tố bền vững có thể giúp mang lại lợi nhuận vượt trội.

Mặc dù hiện tại vẫn còn khoảng cách giữa nguyện vọng và hành động – chỉ có 18,4% người được hỏi đồng ý rằng họ “đã tích cực tăng hoặc có kế hoạch tăng tỷ trọng đầu tư bền vững” – Liu coi đây là cơ hội vào năm 2024.

“Chúng tôi đã tận dụng thời cơ để chia sẻ niềm tin và hợp tác với các nhà đầu tư HNWI để giáo dục họ về sự cần thiết của đầu tư bền vững, nhằm mang lại hiệu suất sinh lời cao. Chúng tôi tin rằng ngày càng có nhiều tài sản được phân bổ vào hạng mục bền vững trong danh mục đầu tư của họ”.

NHỮNG BƯỚC TIẾN CỦA THẾ HỆ TRẺ

Nếu có động thái hướng tới những khoản đầu tư lớn hơn cho mục đích tốt đẹp trong tương lai gần, Lombard Odier tin rằng thế hệ trẻ (những người dưới 45 tuổi) sẽ là nhóm đối tượng chính thúc đẩy xu hướng này. Ví dụ, Nghiên cứu của HNWIs nhận thấy rằng nhóm này sẵn sàng ủng hộ đầu tư hơn so với những người lớn tuổi hơn, với 4% người dưới 45 tuổi cho rằng rằng tính bền vững là trọng tâm thiết yếu so với 21,7% ở độ tuổi trên 45.

Liu tin rằng đây là một phần của sự thay đổi văn hóa rộng lớn hơn, trong đó các mục tiêu cá nhân đa dạng của thế hệ trẻ nhằm điều chỉnh hành động phù hợp với giá trị cá nhân hơn là những cân nhắc về tài chính sẽ góp phần ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của họ.

Tương tự như vậy, những giá trị cá nhân này cũng đã định hình cách tiếp cận từ thiện của họ. Liu giải thích: “Những gì chúng tôi quan sát được là COVID-19 đã mang lại cho mọi người trải nghiệm độc đáo về việc cùng chia sẻ, cũng như vượt qua những khác biệt về văn hóa, chính trị, xã hội và kinh tế. Điều này đã định hình cách các gia đình và doanh nhân hàng đầu sử dụng vốn tư nhân của họ như một động lực vì mục đích tốt đẹp trong những năm qua. Khi thế hệ HNWI trẻ đóng vai trò lớn hơn trong việc quản lý tài sản gia đình, cách họ tiếp cận hoạt động từ thiện cũng đang dần biến đổi. Họ không muốn chỉ ký một tấm séc – họ muốn bắt đầu sớm hơn và tạo ra tác động sâu sắc đến các vấn đề họ quan tâm, đặc biệt là về các vấn đề xã hội cũng như tính bền vững, đồng thời sẵn sàng sử dụng nhiều công cụ tương tác hơn, chẳng hạn như thông qua các doanh nghiệp xã hội”.

VAI TRÒ CỦA CÁ NHÂN TRONG VIỆC THAY ĐỔI CHIẾN LƯỢC ĐẦU TƯ

Giống như sự kết hợp của các yếu tố bên ngoài như gián đoạn năng lượng, xung đột địa chính trị cũng như việc thay đổi tư duy và hành vi của nhà đầu tư đã góp phần tạo nên bối cảnh đầu tư không ổn định trong vài năm qua, những tiến bộ công nghệ trong AI và Big Data cũng đã mở ra những biên giới mới cho các cơ hội đầu tư.

Tuy nhiên, trong lĩnh vực quản lý tài sản, Liu tin rằng sự hiện diện thực tế của các chủ ngân hàng và cố vấn sẽ tiếp tục đóng vai trò quan trọng ở châu Á. “HNWIs có vô số mục tiêu và việc đạt được những mục tiêu này là khác nhau đối với mỗi cá nhân. Yếu tố con người trong việc tương tác và gắn kết với khách hàng sẽ giúp chúng tôi hiểu rõ hơn về chính khách hàng của mình, từ đó điều chỉnh cách tiếp cận cũng như chiến lược của họ để đạt được những mục tiêu này”.

Liu thích thú với những tương tác dạng này và coi thời gian anh dành cho khách hàng để hiểu nhu cầu của họ – “uống một tách trà ngon” – là động lực để anh tiếp tục cố gắng bất chấp những khó khăn liên tục xảy đến.

Khi mở rộng dấu ấn của công ty với tư cách là một đơn vị đầu tư cao cấp ở châu Á, nguyên tắc làm việc của Liu là tập trung vào sự đổi mới, sự xuất sắc và tính chính trực – trọng tâm trong tầm nhìn lãnh đạo của anh tại Lombard Odier.

“Chúng ta cần cố gắng trở thành người giỏi nhất trong lĩnh vực của mình, đặc biệt là khi mang đến sự xuất sắc trong dịch vụ khách hàng. Trong vô số lựa chọn, đây là cách chúng tôi thu hút khách hàng của mình để trở thành ngân hàng tư nhân lý tưởng dành cho các gia đình và doanh nhân hàng đầu, từ thế hệ này qua thế hệ khác. Tôi cũng tin chắc rằng chúng ta cần hành động trung thực và minh bạch, vì đây chính là nền tảng của niềm tin và là cách duy nhất để xây dựng mối quan hệ lâu dài”.